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成家了，小屁孩也来了，有必要拿出工资四分之一买保险吗？
你陷入了为买保险而买保险的误区。
保险是保障你现在的生活，让你的家庭在意外、重疾面前得到补偿而不受太大影响，而你拿那么多钱去买保险，你的生活已经因保险而影响了，这和保险本质相悖。
所以我建议先买份意外险，再进阶么，选择消费型重疾险和人寿险，一年3000以内，自己也能承受，保障也足够。
看不懂，一毕业就成家了就有小屁孩了……这速度！
1/4？要是很有闲钱且不理财的话，这个比例也可以……有么？
四分之一？原本说用收入的10%买保险已经很不靠谱了，现在又涨了？
一直建议在年度结余里做文章，量入为出才合理。
1/4没必要，1/10即可。
根据实际情况选择，投保顺序还是按照意外，重疾，养老和传承这样子，各家产品都相似，可以根据代理人和公司服务的偏好选择。
买什么保险这么贵？不是李嘉诚的话，财富传承类的基本不需要了吧。
那要看你一个月工资多少了，这样就知道你的四分之一是多少。
我和题主一样花了工资的四分之一买了一份保险，直到65岁。一样刚结婚，还没有打算要小孩。
不过我的四分之一只有500不到，意味着我一个月工资2000不到。所以这对我来说真的是一笔巨款。
这份保险没有任何人对我推销或者吹捧。是我自己在工作确定后，可能长时间不会换工作的情况下，出于没结婚前对家人的责任感和结婚后对伴侣的责任感，自己主动买的。至今我不清楚这个保险的收益分红之类的信息。
我个人觉得，每个月五百块钱就是随便买衣服或者吃饭瞬间就没了。让我存在银行我也没那个毅力。理财我也不觉得一个月这么点钱有什么好理财的。我的宗旨就是把钱花光光过得开心就好，然而我现在的工资即使每个月不交保险的五百元每个月花光光也是不会那么开心的因为完全不够用。
所以还不如买了保险每个月强制性地让自己存五百，然后万一不幸自己生病了不至于去考验人性对人性失望或者自己拖累了别人。如果幸运的安全活到老，虽然并不知道那个时候的这笔钱价值多少，至少我可以很自豪的说，除了坚持每天吃饭拉屎，我还坚持了这么久存钱交保险！我简直棒棒哒！
而且我相信这个四分之一以后会变成八分之一十分之一多少多少分之一的~
不过最重要的还是你的四分之一到底是多少
如果你有经济实力买的话建议越早买越好，以后不仅贵而且你不一定有资格买
先看国外的双十原则。十分之一税后收入买十倍年收入的保障。这个理论，是从国外传进来的。国外的社保不包含医疗险，所以税后自己花钱买，或者通过公司团购，发工资之前代扣。
反观我们，社保中的基本医疗保险，企业缴纳部分刚好是你缴费基数的10%，不会那么巧合吧？可见国家设计医保的时候肯定参考了双十原则。问题就是双十原则里的的第二个“十”，由于历史欠帐（很多退休老人没怎么交过医保）和医院管理问题（一张社保卡全家都能使），保障能力没达到十倍年收入。
由于基本医疗保险已经占用了本该属于你买医疗险的那部分理论预算。刚毕业如果没有余力，可以只买几百块钱的意外险。等收入上去了再去买税优型健康险。再之后买大病险医高端医疗险这类保险中的奢侈品。
先问一下自己觉得保险重要吗？
要是觉得重要，觉得保险是为了谁而预备？
一般来说，保险占薪金不应该超过百份之十五，所以四份一真的有点太多了。话虽如此，亦需要从有限空间中平衡不同的保险需要，例如重疾及医疗。因此单纯以一个百份比去准备并不明智。
保险应该是在那份供款对你日常生活完全没有影响的情况才需要考虑增加的投资。比如你每个月收入有100块你会一直花不上（不打算花，留来备用大小病），那你可以考虑把放银行摆的100块拿来买有杠杆作用的保险（重疾或住院保，人寿，意外等）。具体这100块是占了你月收入的多少呢？你自己衡量一下。很多保险人员推销时会说1/10就够了，有些会说按年薪来算保额多少多少才够。我自己的看法是1/20~1/30是比较适合的，而且要把买保险当做是做善事。自己没病，那钱就是帮别人去了，自己有事了，那就是别人帮你了。保险从业员和保险公司会从这笔钱里面收取一定的行政费及推广费。如果是有投资性质的，那就还有管理费及抽取红利等。
我不是卖保险的，只是买之前有做些研究，意见供参考。
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你陷入了为买保险而买保险的误区。
保险是保障你现在的生活，让你的家庭在意外、重疾面前得到补偿而不受太大影响，而你拿那么多钱去买保险，你的生活已经因保险而影响了，这和保险本质相悖。
所以我建议先买份意外险，再进阶么，选择消费型重疾险和人寿险，一年3000以内，自己也能承受，保障也足够。
看不懂，一毕业就成家了就有小屁孩了……这速度！
1/4？要是很有闲钱且不理财的话，这个比例也可以……有么？
四分之一？原本说用收入的10%买保险已经很不靠谱了，现在又涨了？
一直建议在年度结余里做文章，量入为出才合理。
1/4没必要，1/10即可。
根据实际情况选择，投保顺序还是按照意外，重疾，养老和传承这样子，各家产品都相似，可以根据代理人和公司服务的偏好选择。
买什么保险这么贵？不是李嘉诚的话，财富传承类的基本不需要了吧。
那要看你一个月工资多少了，这样就知道你的四分之一是多少。
我和题主一样花了工资的四分之一买了一份保险，直到65岁。一样刚结婚，还没有打算要小孩。
不过我的四分之一只有500不到，意味着我一个月工资2000不到。所以这对我来说真的是一笔巨款。
这份保险没有任何人对我推销或者吹捧。是我自己在工作确定后，可能长时间不会换工作的情况下，出于没结婚前对家人的责任感和结婚后对伴侣的责任感，自己主动买的。至今我不清楚这个保险的收益分红之类的信息。
我个人觉得，每个月五百块钱就是随便买衣服或者吃饭瞬间就没了。让我存在银行我也没那个毅力。理财我也不觉得一个月这么点钱有什么好理财的。我的宗旨就是把钱花光光过得开心就好，然而我现在的工资即使每个月不交保险的五百元每个月花光光也是不会那么开心的因为完全不够用。
所以还不如买了保险每个月强制性地让自己存五百，然后万一不幸自己生病了不至于去考验人性对人性失望或者自己拖累了别人。如果幸运的安全活到老，虽然并不知道那个时候的这笔钱价值多少，至少我可以很自豪的说，除了坚持每天吃饭拉屎，我还坚持了这么久存钱交保险！我简直棒棒哒！
而且我相信这个四分之一以后会变成八分之一十分之一多少多少分之一的~
不过最重要的还是你的四分之一到底是多少
如果你有经济实力买的话建议越早买越好，以后不仅贵而且你不一定有资格买
先看国外的双十原则。十分之一税后收入买十倍年收入的保障。这个理论，是从国外传进来的。国外的社保不包含医疗险，所以税后自己花钱买，或者通过公司团购，发工资之前代扣。
反观我们，社保中的基本医疗保险，企业缴纳部分刚好是你缴费基数的10%，不会那么巧合吧？可见国家设计医保的时候肯定参考了双十原则。问题就是双十原则里的的第二个“十”，由于历史欠帐（很多退休老人没怎么交过医保）和医院管理问题（一张社保卡全家都能使），保障能力没达到十倍年收入。
由于基本医疗保险已经占用了本该属于你买医疗险的那部分理论预算。刚毕业如果没有余力，可以只买几百块钱的意外险。等收入上去了再去买税优型健康险。再之后买大病险医高端医疗险这类保险中的奢侈品。
先问一下自己觉得保险重要吗？
要是觉得重要，觉得保险是为了谁而预备？
一般来说，保险占薪金不应该超过百份之十五，所以四份一真的有点太多了。话虽如此，亦需要从有限空间中平衡不同的保险需要，例如重疾及医疗。因此单纯以一个百份比去准备并不明智。
保险应该是在那份供款对你日常生活完全没有影响的情况才需要考虑增加的投资。比如你每个月收入有100块你会一直花不上（不打算花，留来备用大小病），那你可以考虑把放银行摆的100块拿来买有杠杆作用的保险（重疾或住院保，人寿，意外等）。具体这100块是占了你月收入的多少呢？你自己衡量一下。很多保险人员推销时会说1/10就够了，有些会说按年薪来算保额多少多少才够。我自己的看法是1/20~1/30是比较适合的，而且要把买保险当做是做善事。自己没病，那钱就是帮别人去了，自己有事了，那就是别人帮你了。保险从业员和保险公司会从这笔钱里面收取一定的行政费及推广费。如果是有投资性质的，那就还有管理费及抽取红利等。
我不是卖保险的，只是买之前有做些研究，意见供参考。