金融风险测度

最近在研读《Active portfolio management》，该书在第三章介绍的结构化风险模型中，提到了因子暴露度这一概念，并在技术附录中提到因子暴露度是通过基本面数据得到的，那么在实践中，因子暴露度究竟是通过什么方法、利用哪些数据得到的呢？附：即将收益率进行线性分解。为资产n从时刻t到t+1的超额收益率，为时刻t时，资产n对因子k的暴露度，为因子k从时刻t到t+1的因子收益率，为资产n从时刻t到t+1的特异收益率。

请从公司发展趋势和目前的运营状态简要分析. 其实是我爸想入股，但很犹豫，因为这对他是一个全新的行业.

小本一枚，毕业以后在金融审计工作了一年，未来想从事金融风险管理，风险控制的工作，但是这个似乎是一个很大的范畴，银行，信托，p2p，融资租赁公司等等行业都有风险管理岗位，想知道这个行业大体有几个方向以及工作内容是什么？另外，想往这方面发展的话是否需要读风险管理的研究生和考frm？cpa证书对这行业是否有用？谢谢！

金融风险管理可以帮助测量风险，帮助投资者减少潜在损失，但风控怎么创造价值呢？