TransferWise在国内是不是违法的？ 举报 理由 举报 取消 这是他们的模式：在英国的A将钱转到TransferWise的英国账户中，然后Transferwise通知在中国的B将钱转给英国A的中国账户，然后TransferWise将英国账户中的英镑转给中国B的英国账户。这种模式在国内算违法吗？如果国内取消外汇管制，是不是就合法了？？ 2017年9月30日 8 条回复 5011 次浏览 兑换,地下,外汇交易,货币,钱庄
回复 ( 8 )
这两天英国退欧，英镑大跌，美元有涨，是个把手里的美元寄回国换成人民币的好机会。在网上找了一大圈转美元回国的攻略，推荐得最多的就是Paypal的xoom汇款，虽然手续费只需要8.8美元，但是给的汇率都比较低，不是当天的银行中间价。所谓银行中间价，就是通过谷歌度娘能收到的那个汇率，是只有各大银行之间的交易价格，普通人转账是拿不到那么好的汇率的。
有一个好办法能高效的把手里的美元换成人民币，那就是找个国内的想把手里的人民币换成美元的人，直接跟他交易，让他在国内人民币转给我的支付宝啊什么的，我这边转美元到他的美国银行。这样做，零手续费，方便快捷。但是这个思路有两大缺陷，第一：哪儿去找这么个人，第二：找到这人要是不认识，互相不信任，谁都不愿意先打钱。要是有一个像支付宝那样的有信誉的中间人做媒介不就完美了。可是我在网上搜索了一番没找到这样的平台，可能是我的关键字用得不对。我最后搜索对xoom汇款的评价的时候，在一个非常简短的quora回答里面看到有人提到Transferwise这家公司，bingo！他们提供的服务完完全全就是我提到的这个思路！
让我比较纠结的是这家公司安全么？我开始搜索的时候为什么根本没中国人有提到过？仔细了解了一下，他的创始人就是Skype的co-founder，在欧美等西方发达国家之间的汇兑都已经做得很成熟了，评价也普遍较好，而它16年2月份才开通对中国的服务，并且准备在微信上开通外汇汇兑转账的服务。我完全信任它了！做“第一个”吃螃蟹的人！
他们公司的官网https://transferwise.com/u/42d53c，第一次转账免手续费，按照当天实时的国际市场汇率兑换，后面再转账也比其他银行或xoom的手续费低。实在是太方便了，我当即转了3000刀试手，第二天国内银行就收到了。
简单说一下转账步骤，点击上面链接进官网后注册新用户，一定要用真实信息，因为最后会要求转出美元的账户具有相同的姓名，这都是为了保证反洗钱，安全性什么的。然后创建转账申请，这是会要求提供国内收款的人民币银联卡账号姓名（可以不是自己）。建议挑一个汇率好的时候创建转账申请，他们会锁定这个汇率24小时。接下来系统会引导你进入你美国网上银行什么的添加他们公司的信息为收款人，在你自己的美国网银上把美元打到他们的公司账户。这个时候你的美国银行可能会收你的转账手续费，我用BOA的是次日到账收10刀，其他银行好像没见要收钱。再强调一句，因为Transferwise通过追踪打款给它的用户名字来追踪是谁已经付钱给它了，所以前面注册的时候一定要用自己的真实信息。Transferwise收到美元后就开始换算该给你多少人民币，如果它在你创建转账申请24小时内收到钱的就按照你申请时候锁定的汇率算，如果超过24小时就会按照收到钱的时候的汇率算。算完就从它们公司在中国的银行的资金池转账到你国内的收款人帐户。
其实我老早之前就有它们公司的这种业务模式的想法，但是我不确定这种绕过银行的模式是不是合法的。Transferwise实现了一个国际间的支付宝／Paypal，完全绕过了银行高昂不合理的手续费。所以说，互联网行业，想法不值钱，执行力才重要。
赞一个！希望大家喜欢。
当然不违法啦！
目前只支持将外币转换成人民币，和银联合作的，也是有额度限制的。
以后会开展人民币兑换外币业务。请继续支持！
在国内用P2P的形式肯定是不可以的 红线是人民币管制，不通过许可的机构（银行，外汇经纪商）兑换是不可以的，私下兑换也是不可以的，如果不是就很容易变成地下钱庄，虽然不可以，不过transferwise也可以现在是可以通过银联渠道，只能单向的将外币转成人民币汇会国内，但是额度也是管制在5万美金每年的额度。人民币出去的话，肯定是不可以的了，也不符合现在国家的政策，除非他们做的尽调或者合规能完全符合国内监管要求，而且拿到相关资质。不过国内现在也有类似的公司，比如说小小汇旗下的货币集市（），虽然是国内公司，但是红线摆在这里，所以业务都是在香港以及海外进行，一些出口贸易的公司，还有香港本地的留学生，一些华侨或者海外劳务人员就可以用了，那当然国内的客户也是可以用的，比如做香港转进口转出口的贸易公司，也是根据具体情况，在外币兑换外币的情况下也可以节省汇损，希望有帮助。
上次要用它汇给国内的老爸，结果没成功。。。但它对其他欧洲国家支持还可以。
我也想知道中国可不可以这样
今天我们加拿大的professor才推了这个给我们
毕竟中国有些时候比较特殊
违法吗?我还想用它来收钱呢
不算违法，但是会损害外汇局的利益
当然违法，地下钱庄就是这么操作的