第三方支付平台最新身份信息盗用及银行卡盗刷手段有哪些?

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题主现在一家第三方支付公司从事运营工作,前几天系统看到多笔可疑交易,凌晨多个账户同时注册,开通快捷支付绑定多张银行卡然后对账户进行充值,再利用账户余额对多个不同的手机号码进行充值,所有金额加起来大概有20W左右,题主对风控挺感兴趣的,平时也有点了解,注册登陆的ip地和注册手机号码的归属地不一样,充值话费的手机号码归属地也各不相同,交易都发生在凌晨,而且,我们商城充值100要实际支付101,各种行为看起来都很有风险,不是正常的交易。客服部联系上了其中的2位持卡人,表示不是本人交易,所以是盗卡了。题主不懂,开通快捷支付绑卡后就实名了,我们绑卡需要验证身份证+银行卡+手机验证,身份证和银行卡时比较容易盗取的,但是手机验证码怎么获取,复制手机卡?给持卡人手机植入病毒?题主以后也想进入风控行业,各位大神讲讲最新的欺诈手段都有哪些啊p s.不要问我为什么我们的风控系统没有拦截这种高风险交易,因为我们的商场基本上没有交易,风控系统还在测试中。。。。

2017年7月4日 2 条回复 813 次浏览

回复 ( 2 )

  1. 小夏
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    手机中毒、被骗验证码、被骗刷单都有可能。

  2. 大圆
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    存在手机也被盗取了的可能性;手机植入病毒是比较常见的,基站发的那种带钓鱼网站信息的短信等等;还有骗子直接给机主打电话冒充银行业务员套话的。

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