大数据分析来看，有什么方法模型，银行掌握大量客户数据的基础上怎么识别犯罪？

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银行掌握大量用户数据，确定其中一些是罪犯的情况下，怎么判断其他用户是否有犯罪的可能？（大数据分析）比如通过建立什么模型，用什么算法之类的

2017年7月26日 3 条回复 962 次浏览
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发起人：乘之内 初入职场

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回复 ( 3 )

  1. ershou
    ershou 初入职场
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    对付某种类型的犯罪可以，比如电话诈骗。

    算法不重要，关键是特征。

    我想到的有：账号的创建时间、存取款的总额/频率、是否工资卡、是否购买理财（或其他投资）、账号流入资金的总额/笔数/账号数、流入资金的地域分布/时间分布/金额分布、流出资金的账号分布、流出资金目标账号的存取款/频率。

    通过图模型识别资金流向的中转节点也不失为一种好办法。

  2. 高同学
    高同学 管理大师
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    数据的核心价值在于①预测未来②监控现在的异常波动（这个波动可以是好也可以是不好）

  3. Magic
    Magic 初入职场
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    反洗钱

    反欺诈

    在这两个场景下看吧

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