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Risk management 和 Quant research 的工作内容有哪些差别？哪个前景更好？
已收MS offer。后来收到Goldman Strats superday，但是时间不允许了就没再面。谢谢大家 第一次来知乎问专业问题，希望能得到大牛们的指导~Po主是去年毕业的本科生，在纽约读金融工程硕士。面了一些bank的quant但是都挂了，现在拿了Morgan Stanley risk management的offer 估计是做market risk的model reviewer或者risk analytic。不知道是应该继续面quant还是接offer主要疑惑如下：1 risk management的前景好不好 工作强度和要求高不高2 做risk management的长期职业规划是什么样的 收入水平如何(因为offer里给的实习工资相对较低)3 考虑到本人计划5到10年内会回国，身体不那么健康，而且是女生以后肯定要结婚生小孩。但是又希望未来在经济上不太拮据而且要赡养父母。4 因为已经面挂了MS quant且前几天JP的面的也不太好，所以再面下去也不一定能有更好的offer。希望大家能给个建议。谢谢！
回复 ( 4 )
题主好。
model reviewer和 risk analytic 应该是两个差别很大的职位。前者看名字前者应该是做model validation。干什么的呢？别人开发出个risk model 或pricing model，你要研究（包括不限于）model intend是否达到了，有什么model assumtions和limitations。一步步研究它的开发过程看会不会哪一步出问题了。也就是控制模型风险。这个职位在我看来很好。举例子，开发模型的人很怕很怕你，因为model validation负责决定model是否能用。而model validation本身produce的东西，并不需要谁approve。这个职位最近几年headcount增长很快，也是因为监管机构的要求。但同时这个职位对专业技能的要求也是挺高的。
analytic，可能不直接接触模型，但是会每天出公司风险报告。当出现一些risk limit breach的时候，负责搞清楚出啥事了。desk position 态多了？还是风险模型失效了？
题主问，risk management前景好不好工作强度高不高？我认为得看具体做什么还有你是否打算拼事业。大银行的风险部门需要完成很多监管机构布置的任务，例如ccar。我粗浅地觉得，如果监管越来越严格，风险部门的重要性就越大。然而川普上来之后就说要废了DF，面对这么大风险的总统，我也很难说前景如何。但是就像一个公司不能没有盈利部门一样，风险控制也是不能少的，即使很多人看来没直接制造利润来得让人兴奋。工作强度嘛，deadline之前还是挺忙的，特别是监管部门定的deadline。平时还好，不会没日没夜的做，至少我没有=_=。
长期的职业规划。其实我也刚入行，摸索当中。这方面不如请资深专家 @Steven Li 解答？收入嘛，反正我满意了。对于应届博士生，暂时没听过比进投行或对冲基金更好的出路，即使是在风险部门。
利益相关：美林(Bank of America Merrill Lynch)IT部门底层码农，目前工作近4年，以前在日本，最近调到纽约。
和两边的同事都有接触（IT嘛……跟哪个部门都有点接触），这里只是说下自己的看法，不一定正确，欢迎指正。
总的来说Risk Management和Quants是两个不同的职位，你从“Management”和”Research”这两个词也能看出来，Risk Management主要是对模型和产品进行监控，对模型进行核算。如果你像你提到的一样去做市场风险方面的工作的话，在我看来很多情况下，就是将一些设定好的市场情形(Market Scenario)代入模型以及投资组合(Portfolio)，来监视风险是否符合预期并在可控范围内。如果将Quants比作是一个研究者的话，Risk Management更像是一个测试员。
1 risk management的前景好不好 工作强度和要求高不高
最近监管机构对于银行业的监管越来越严，Dodd Frank，MiFID II把大家都弄得焦头烂额。近两年来大家都在疲于应付各种Regulation，对于Risk Management以及Corporate Audit的人才需求也越来越大，所以我认为对于目前来说Risk Management的前景很好，但是特朗普上台后可能（可以基本上说一定）会减少监管程度，Risk Management会受到一些影响，影响有多大不好预测。
对于工作强度来说，我认为处于中下水平。据我观察，做Risk Management的同事回家都挺早的。而Quants属于较忙的那群人。
2 做risk management的长期职业规划是什么样的 收入水平如何(因为offer里给的实习工资相对较低)
我认识的同事都是在Risk Management上一条路走到黑的，长期职业规划我看来应该是不断磨练自己水平，然后不断管控更多的产品吧。我认为有一定经验之后跳槽到一个小基金去当风控一把手是一个不错的选择。
收入水平不大清楚，但是实习工资一般都是偏低的，正式工作后就调整到平均线了。（我实习时就是这样）
而Quants工资属于较高的级别，据我了解比我们IT高。
3 考虑到本人计划5到10年内会回国，身体不那么健康，而且是女生以后肯定要结婚生小孩。但是又希望未来在经济上不太拮据而且要赡养父母。
Risk Management工作强度不高，我认为很适合妹子去干，以前在日本的时候我们的Risk Manager就是一个做Risk Management很多年的大姐，早就结婚了而且有小孩。对于在投行工作的人来说，我认为“生活拮据”至少不是一个应该顾虑的东西……（虽然也是月光………………*摔键盘*）
4 因为已经面挂了MS quant且前几天JP的面的也不太好，所以再面下去也不一定能有更好的offer。
有机会当然要去试试，但是如果现有的这个offer要到答复期限了而且又没有其他机会，如果是我的话我就接了。
rm基本靠混资历的 相对应的 hour算好的了
market risk相对容易跳起他位子
btw gs哪个部门的strats 如果securities还不错 不过gs的量化不是很好
我正好要入职risk analytics 很好奇题主是谁？