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父母身体健康，无任何既往病史
人总把成功归结为能力，而把失败归咎为运气
推一篇医疗险的介绍吧，买医疗险建议买中国人寿，你问我为什么？我给你好好理一理
1.平安，医疗险里严格规定了每年只能报销180日。细细一看，真的蛮扯的。
2.中国人寿康悦医疗，业务员/客户版里有明确宣导，第一年核保时有概率进行核保处理，第二年及以后保证续保，相信大公司，特别是红字国家背景的中国人寿，值得信任。额度是每年60万，终身300万。
3.康悦医疗现在部分省级地区可以直接购买，部分地区需要捆绑3000以上主险进行购买。拿我所在杭州地区，我建议给爸爸妈妈配一个防癌险，赔付比例高，男性：肺癌，前列腺癌给付基本保险金额130%。此外还享有康复金，被保险人罹患癌症，第一年起给付基本保额20%，每生存1年给付1年，共给付5年，共计100%。80岁还可返本，同等费率，保障更高！有需要找我哦
平安夜快乐平安！
父母身体健康，可选择余地就大，因此难免会挑花眼。
昨天和朋友聊天，说到年轻人给父母买保险，尤其涉及健康医疗保障，为什么会乱买？
主要还是年龄关系，自己活蹦乱跳，父母硬硬朗朗，无灾无病的，肯定没这方面的概念。
换成我这把年纪，或再老一些，经历过生死离别与床前尽孝，自然会有所感悟。
回到保险话题，买了保险，不可能阻止事情的发生，这就是命。
保险的作用，仅仅是事后的经济补偿。
如此一来，就必须要结合家庭的财力物力等综合因素来考量。
还有买保险，是父母出钱呢，还是子女出钱？是独自来呢，还是兄弟姐妹共同承担？
都是需要考虑的，保险产品好挑，前期与事后的准备和预设，反而得花些心思。
如果父母不承担家庭经济责任(俗称“负责挣钱养家”)的话，不建议再买重疾险，比较贵。否则，可以适当买点定期(比如10年)重疾险，覆盖至经济责任结束进入退休期。
意外险比较简单，没什么大问题。负责挣钱养家的主看意外伤害保额次看意外医疗保额，退休的人主看意外医疗保额次看意外伤害保额。所以，多人投保可以增加公共意外医疗保额的家庭意外险，是我的首选推荐。
父母身体健康无病史，可以按照标准体投保医疗险，无需提交住院病例和出院小结。此事宜早不宜迟，迟则生变。需要注意的是，一年期医疗险均不能保证续保，因此要挑选“相对保证续保”的产品，而不是“相对不保证续保”的。
如果还有经济余力，再看看特定疾病险，如癌症险。
父母年过50！
买长期寿险？ NO! 价格高，保障低，不划算，不如拿来投资！
买意外保险？ YES! 价格便宜，保障还行，但是没有医疗补充（谁叫咋国内的医保不行呢？）
买健康险？ YES！价格适中，包括利安人寿—利享人生（医疗免赔1万）；众安在线—尊享E生；永安保险—乐健一生（价格中高）等产品均可选择。另外，顺成保的疾病住院综合服务卡也可以附加（200元/年有10万意外、1万意外医疗、1万疾病住院报销，社保上再赔偿）！
买分红保险？ 不好回答了！看父母的收入，另外，是不是想把资金传承给后人，如果资金充足，要求稳健的话，可以选择国华人寿—盛世年年C，年度缴费1万，缴费10年，每年可获得1500的现金返还，直至70周岁，绝对保本，还可参加分红，若老人百年，受益人可为子孙，继承时不用缴税。
现在保险公司产品业比较多，更新很快！可以上一些平台多做了解！
重疾不用买了，买一个含1万元意外医疗的意外险+一个流行的百万医疗+一个某康的1万元的住院保，足矣
其实路人甲的分析已经很足够了。我推荐购买安联臻爱医疗保险。
意外 医疗 重疾
意外可选苏黎世或史带或众安
医疗可选乐健一生 e生保 尊享e生
重疾 可选防癌险 比如同方全球康爱一生
就说个健康险吧。
首先泼个冷水给题主，你考虑给你这个岁数的父母买，就做好非常昂贵的心理准备。
基本上国内大部分寿险公司的健康险，45岁为一个分水岭，45岁之前买尚觉得可以，45岁之后基本上就保费等于保额，例如你选择10年交每年1万，买到的保额很可能就是10万。
50岁大部分都保费倒挂，例如你每年交1.1万交10年很可能保额也只有10万，总保费会比保额高叫做保费倒挂。
大部分产品超过55岁已经不允许购买。
以我自己父母举例，两年前买的，父49岁，5万保额，10年交，每年6225，但这个有个特点，保额每年固定增长基础保额3%，即1500，十年保额增长了1.5万。10年缴费期结束后，总共交了6.225万，保额为6.5万，没有出现倒挂。如果是20年后，保额就增长到8万。
母，50岁，5万保额，10年交，每年5835，10年后总共交费5.835万，保额增长到6.5万，20年后为8万。
这两份最终得益于该产品保额每年固定增长3&这个优点，都没有出现保费倒挂现象。
以你父亲53岁为例，该产品投保规则对于超过50岁男性只允许一次性交清，1万保额需要9521,，5万保额需要4.7605万。
你母亲52岁，对于女性55岁以下可选5年缴。5万保额，每年10690，五年总共交5.345万，保额每年增长1500,5年后总保额为5.75万，没有保费倒挂。
至于值不值得，提供两个角度给你思考。
第一，保险缴费第一年开始就享受整个额度，例如一个客户每年1万保费，交10年，保额10万，如果只交了1年就出险，就赔10万，合同终止，后续不用再交，这相当于用1万换10万。
第二种，每年1万保费，交10年，保额10万。如果十年后才出险那不是等于没买吗？那就要换个角度想想，是每年拿1万交到保险公司容易，还是突然拿出10万比较容易？
我手里成交的超过40岁的客户，都是用上述思路成功说服买单的。更何况这个产品的特点，保额每年固定增长3%，解决了保费倒挂问题，解决了通货膨胀担忧的问题。
根据你父母年龄推测，题主应该是25岁左右，优先考虑自己的保险吧，当然你觉得父母必须买那就买吧。
至于消费类型的健康险，可以自己去找找，看看各大公司是不是都没有保额会增长的，是不是大部分都保费等于保额的，是不是大部分都只保到70或80岁没有终身的。
需求提的较到位，没什么问题。
收入支出债务资产预算各多少呢？
健康状况如何？
没有这些，怎么建议？
没说保险预算，没有投保目标，没什么明确的建议可以提供给你
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推一篇医疗险的介绍吧，买医疗险建议买中国人寿，你问我为什么？我给你好好理一理
1.平安，医疗险里严格规定了每年只能报销180日。细细一看，真的蛮扯的。
2.中国人寿康悦医疗，业务员/客户版里有明确宣导，第一年核保时有概率进行核保处理，第二年及以后保证续保，相信大公司，特别是红字国家背景的中国人寿，值得信任。额度是每年60万，终身300万。
3.康悦医疗现在部分省级地区可以直接购买，部分地区需要捆绑3000以上主险进行购买。拿我所在杭州地区，我建议给爸爸妈妈配一个防癌险，赔付比例高，男性：肺癌，前列腺癌给付基本保险金额130%。此外还享有康复金，被保险人罹患癌症，第一年起给付基本保额20%，每生存1年给付1年，共给付5年，共计100%。80岁还可返本，同等费率，保障更高！有需要找我哦
平安夜快乐平安！
父母身体健康，可选择余地就大，因此难免会挑花眼。
昨天和朋友聊天，说到年轻人给父母买保险，尤其涉及健康医疗保障，为什么会乱买？
主要还是年龄关系，自己活蹦乱跳，父母硬硬朗朗，无灾无病的，肯定没这方面的概念。
换成我这把年纪，或再老一些，经历过生死离别与床前尽孝，自然会有所感悟。
回到保险话题，买了保险，不可能阻止事情的发生，这就是命。
保险的作用，仅仅是事后的经济补偿。
如此一来，就必须要结合家庭的财力物力等综合因素来考量。
还有买保险，是父母出钱呢，还是子女出钱？是独自来呢，还是兄弟姐妹共同承担？
都是需要考虑的，保险产品好挑，前期与事后的准备和预设，反而得花些心思。
如果父母不承担家庭经济责任(俗称“负责挣钱养家”)的话，不建议再买重疾险，比较贵。否则，可以适当买点定期(比如10年)重疾险，覆盖至经济责任结束进入退休期。
意外险比较简单，没什么大问题。负责挣钱养家的主看意外伤害保额次看意外医疗保额，退休的人主看意外医疗保额次看意外伤害保额。所以，多人投保可以增加公共意外医疗保额的家庭意外险，是我的首选推荐。
父母身体健康无病史，可以按照标准体投保医疗险，无需提交住院病例和出院小结。此事宜早不宜迟，迟则生变。需要注意的是，一年期医疗险均不能保证续保，因此要挑选“相对保证续保”的产品，而不是“相对不保证续保”的。
如果还有经济余力，再看看特定疾病险，如癌症险。
父母年过50！
买长期寿险？ NO! 价格高，保障低，不划算，不如拿来投资！
买意外保险？ YES! 价格便宜，保障还行，但是没有医疗补充（谁叫咋国内的医保不行呢？）
买健康险？ YES！价格适中，包括利安人寿—利享人生（医疗免赔1万）；众安在线—尊享E生；永安保险—乐健一生（价格中高）等产品均可选择。另外，顺成保的疾病住院综合服务卡也可以附加（200元/年有10万意外、1万意外医疗、1万疾病住院报销，社保上再赔偿）！
买分红保险？ 不好回答了！看父母的收入，另外，是不是想把资金传承给后人，如果资金充足，要求稳健的话，可以选择国华人寿—盛世年年C，年度缴费1万，缴费10年，每年可获得1500的现金返还，直至70周岁，绝对保本，还可参加分红，若老人百年，受益人可为子孙，继承时不用缴税。
现在保险公司产品业比较多，更新很快！可以上一些平台多做了解！
重疾不用买了，买一个含1万元意外医疗的意外险+一个流行的百万医疗+一个某康的1万元的住院保，足矣
其实路人甲的分析已经很足够了。我推荐购买安联臻爱医疗保险。
意外 医疗 重疾
意外可选苏黎世或史带或众安
医疗可选乐健一生 e生保 尊享e生
重疾 可选防癌险 比如同方全球康爱一生
就说个健康险吧。
首先泼个冷水给题主，你考虑给你这个岁数的父母买，就做好非常昂贵的心理准备。
基本上国内大部分寿险公司的健康险，45岁为一个分水岭，45岁之前买尚觉得可以，45岁之后基本上就保费等于保额，例如你选择10年交每年1万，买到的保额很可能就是10万。
50岁大部分都保费倒挂，例如你每年交1.1万交10年很可能保额也只有10万，总保费会比保额高叫做保费倒挂。
大部分产品超过55岁已经不允许购买。
以我自己父母举例，两年前买的，父49岁，5万保额，10年交，每年6225，但这个有个特点，保额每年固定增长基础保额3%，即1500，十年保额增长了1.5万。10年缴费期结束后，总共交了6.225万，保额为6.5万，没有出现倒挂。如果是20年后，保额就增长到8万。
母，50岁，5万保额，10年交，每年5835，10年后总共交费5.835万，保额增长到6.5万，20年后为8万。
这两份最终得益于该产品保额每年固定增长3&这个优点，都没有出现保费倒挂现象。
以你父亲53岁为例，该产品投保规则对于超过50岁男性只允许一次性交清，1万保额需要9521,，5万保额需要4.7605万。
你母亲52岁，对于女性55岁以下可选5年缴。5万保额，每年10690，五年总共交5.345万，保额每年增长1500,5年后总保额为5.75万，没有保费倒挂。
至于值不值得，提供两个角度给你思考。
第一，保险缴费第一年开始就享受整个额度，例如一个客户每年1万保费，交10年，保额10万，如果只交了1年就出险，就赔10万，合同终止，后续不用再交，这相当于用1万换10万。
第二种，每年1万保费，交10年，保额10万。如果十年后才出险那不是等于没买吗？那就要换个角度想想，是每年拿1万交到保险公司容易，还是突然拿出10万比较容易？
我手里成交的超过40岁的客户，都是用上述思路成功说服买单的。更何况这个产品的特点，保额每年固定增长3%，解决了保费倒挂问题，解决了通货膨胀担忧的问题。
根据你父母年龄推测，题主应该是25岁左右，优先考虑自己的保险吧，当然你觉得父母必须买那就买吧。
至于消费类型的健康险，可以自己去找找，看看各大公司是不是都没有保额会增长的，是不是大部分都保费等于保额的，是不是大部分都只保到70或80岁没有终身的。
需求提的较到位，没什么问题。
收入支出债务资产预算各多少呢？
健康状况如何？
没有这些，怎么建议？
没说保险预算，没有投保目标，没什么明确的建议可以提供给你