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（法律界人士进）长期大量购买比特币作为支付手段向外国生意伙伴汇款会触碰法律吗？
本人从事外贸，买卖的是合法物品，因为传统汇款方式不方便而且手续费较贵，对方接受比特币作为收款手段，所以一直用比特币向对方付款。现在日交易量逐渐加大（从以前的两三千人民币到现在的一万到两万人民币每天左右），因为都是单向的在比特币平台充值人民币然后买比特币进行提现，比特币交易平台已经开始对我实施一些限制（譬如上传地址认证和银行流水等材料），说是为了履行反洗钱的义务。我自己心里清楚我不是在洗钱，因为我只是把比特币作为一种支付工具。但平台让我这样验证我心里还是有点害怕的，因为作为一个良民，如果被相关部门怀疑和进行调查，即使最后证明我还是清白的，我的小心脏也受不了这些东西。请问我这样的操作方式会有触碰法律的风险吗？如果有，我想我要换个支付方式向对方付款的。望法律大牛进。
回复 ( 3 )
买卖比特币日均2万RMB的交易量当局根本不会有兴趣来查你。
比特币交易所，让你提供地址、流水等信息，是交易所本身为了合规性的要求所开展的内部操作（当局针对比特币这一新生事物，出于防止洗钱等需求，而会规范约束交易所先进行合规性调查、备案－－比如实名制、手机号绑定等，以备当局事后查阅所需）。
你的风险点，在当局出台针对比特币更严格的规范用以限制此类交易之前，比特币交易合法性本身不用去担心，关键还是在于你贸易的过程：
1. 你货物进（出）口报关是如何操作的？货值仍旧得以美元进行报关，而报关即会涉及税费，若你是进口方，会不会出于少交关税、消费税、增值税等需求而低报？此类问题才是海关、税务局检查的重点；
同样的，若你是邮包、快递方式进（出）口的，申报的规范性亦是你所需要关注的；
2. 鉴于楼主所述的贸易方式，猜测楼主为SOHO类的外贸从业人员。对于此类情况，日均2万RMB的流水，但又无正规税务手续的情况下，亦有一定的风险；
而若楼主为正规外贸公司的情况，账务处理亦是个问题，进（出）口货物没有外汇（美元）结汇的流水，只有RMB流水，亦不正规。。。
3. 还有一点也是非常重要的，楼主选择的比特币交易所的跑路/网络安全风险，楼主亦要适当评估，不过鉴于楼主目前基本只是作为支付手段来讲，不留过多RMB/BTC于交易所的话，风险不高；BTC价值浮动的风险在不持有过多的BTC余额的情况下也不高。
日流水一万一点也不多，别害怕反洗钱，你太看不起洗钱这个神圣的职业了。。
何况我纳闷你为何要用国内平台买呢？
国外平台支持palpay的也有，或者可以直接使用信用卡支付，财付通就有一个虚拟信用卡挺好用的。
并且你这样付款，涉及的应该是逃税，如果你是公司高管，不建议从个人账户支取这个买币的费用。被查的几率很高
我不是法律界的，不过我认为中国目前对于这方面的监管几乎为0，你可以很放心的在国内购买比特币并付款。暂时。
当然，理所当然，这些都是不合规的，只是目前很灰色。
如果选择合规的方式，我也是做生意的，大家都懂，交易成本，其他成本大幅增加。
交易平台验证你身份，不仅仅是出于反洗钱法，也是出于对于你账号安全的问题。目前来讲，平台不是专门调查你，而是为了你的账户安全。
我是你的话，用个人账户，不要用公司账户，不就搞定了。